Razumijevanje novčanog tijeka ključno je za poslovni uspjeh
Dva financijska izvješća koja poslovna poduzeća moraju pripremiti su Račun dobiti i gubitka i Izvještaj o novčanom toku . Račun dobiti i gubitka pokazuje dobit ili neto dobit tvrtke. Izvještaj o novčanom tijeku prikazuje poziciju gotovine tvrtke.
Zašto je ključni faktor novca za uspjeh?
Novčani tijek definira se kao razlika u gotovini koja je raspoloživa za poslovanje na početku obračunskog razdoblja i na kraju razdoblja. Novac je prihod od zajma, ulaganja i prodaja imovine , i odlazi platiti troškove poslovanja, izravne troškove, glavni dug servis i kupnju imovine kao što je oprema. Kada upravljate malom tvrtkom, novac je kralj. Možete biti profitabilni, ali siromašni gotovinom. Ako je to vaša pozicija, vi ste u opasnosti od gubitka posla.
Ovi članci pokazuju vam kako napraviti analizu novčanog toka kako biste povećali svoj novčani tijek. Također vas upoznaju s gotovinskim proračunima i Izvještajima o novčanom tijeku i pokazuju vam kako ih analizirati. Morate znati sve ovo kako biste pravilno upravljali tvrtkom.
01 - Kako napraviti analizu novčanog toka
02 - Razlika između gotovinskog proračuna i izvještaja o novčanom tijeku
Praćenje novčanog toka ključno je za opstanak vaše male tvrtke. Međutim, računovođe ponekad govore o Izvješću o novčanom tijeku i Novčanom proračunu. Što oni točno znače, i kako su različiti?
03 - Prvi korak u analizi izvještaja o novčanom tijeku
Vlasnik tvrtke mora pogledati bilance bilance u posljednje dvije godine i usporediti razlike između njih kako bi razvio Izvještaj o novčanom tijeku . Uz podatke o uzorku iz računa dobiti i gubitka i podatke iz ovih usporednih bilance, možete razviti svoju Izjavu o novčanom toku.
04 - Priprema i analiza izvještaja o novčanom tijeku
Analizom Izvještaja o novčanom toku uključuje se gledanje izvora i upotrebe sredstava iz usporedne bilance. Ovo je analiza novčanog toka line-by-line uzorka Izvještaj o novčanom toku.
05 - Izračunajte besplatni novčani tijek tvrtke
Besplatni izračun novčanog toka jedan je od najvažnijih rezultata koje vi, kao vlasnik male tvrtke, možete ukloniti iz analize izvještaja o novčanom tijeku vaše tvrtke.
Jednostavno rečeno, slobodni novčani tok je gotovina koju je tvrtka napustila nakon što plaća za bilo kakve kapitalne izdatke, poput novog postrojenja ili opreme.
Besplatni novčani tok je zlatni standard financijskog zdravlja vaše tvrtke. Dodajte analizu besplatnog novčanog toka Vaše tvrtke u analizu novčanog toka da biste je ojačali.
06 - 3 Besplatni izračun novčanog toka
Besplatni novčani tok je koliko je vaše poslovanje preostalo za korištenje u druge svrhe nakon što je platio kapitalne izdatke, uključujući zgrade i opremu, te ostale troškove koji su potrebni za održavanje stalne operacije.
Postoje tri načina za izračunavanje besplatnog novčanog toka, što sve vodi do istog odgovora. Evo primjera svih tri načina.
07 - Izračunajte račune novčanog tijeka za svoju tvrtku
Postoji nekoliko financijskih omjera koji pomažu vlasniku da se usredotoči na novčani tijek.
Izračunavanje omjera novčanog toka za svoju tvrtku može vam reći o svojoj likvidnosti, solventnosti i održivosti. Dodajte ove izračune na analizu novčanog toka kako biste je ojačali.