Cilj je održati dovoljan novac za poslovanje tvrtke od mjeseca do mjeseca. Ova vrsta analize novčanog toka zove se razvoj gotovinskog budžeta .
- Teškoća: Prosječna
- Potrebno vrijeme: 3 sata
Evo kako
- Ova vrsta analize novčanog toka naziva se priprema i analiza gotovinskog budžeta. To je dio kratkoročnog plana predviđanja vaše tvrtke. Odredite iznos novca koji će teći u vašu tvrtku tijekom mjeseca. Ako tek počinjete svoje poslovanje, trebali biste uključiti početni saldo gotovine koji želite imati na raspolaganju svaki mjesec. Tu bi također bila količina prodaje koju imate tijekom prvog mjeseca. Prodaja bi uključila i gotovinsku prodaju i prodaju koju ostvarujete svojim klijentima koji plaćaju na kredit.
- Odredite iznos novca koji će protjecati iz vaše tvrtke tijekom mjeseca. Imat ćete troškove. Vjerojatno ćete morati kupiti uredsku opremu . Ostali mjesečni troškovi mogu uključivati oglašavanje, troškove vozila, troškove plaća, samo da spomenemo nekoliko. Imat ćete neke tromjesečne troškove, kao što su porezi. Možda imate povremene troškove, poput kupnje računalne opreme, vozila ili drugih većih troškova. Evo primjera Raspored gotovinskih plaćanja koji je drugi korak proračuna za gotovinu.
- Želite da će gotovina koja će ući u vašu tvrtku (korak 1) biti veća od novca koji će istjecati vašu tvrtku (2. korak). To znači da mjesečni priljev gotovine mora biti veći od mjesečnog odljevka gotovine tako da ćete imati dovoljno novca za upravljanje tvrtkom. Evo praznih radnih listova pomoću kojih možete izračunati svoj priljev novca ili gotovinske primitke i još jedan prazan list za rad koji možete koristiti za izračunavanje gotovinskih plaćanja.
- Vaš završni saldo za prvi mjesec postaje početni saldo za drugi mjesec. Vi radite istu vrstu analize. Svakog mjeseca možda ćete morati dodati još elemenata u analizu novčanog tijeka kako vaša tvrtka raste. Morate odlučiti koja je minimalna gotova novčana sredstva gotova koja vam je prihvatljiva za vašu tvrtku i usmjeriti se prema toj lik svakog mjeseca.
- Ako vaš novčani tok pretvori negativno na bilo koji mjesec, morat ćete posuditi novac za taj mjesec od obitelji ili prijatelja, investitora ili banke ili drugih financijskih institucija. Zatim, ako je vaš novčani tok pozitivan sljedeći mjesec, možete vratiti taj zajam.
- Nastavite to svaki mjesec za razdoblje predviđanja. Pokušajte zadržati zaduživanje na minimum i vaš priljev novca veći od odljeva. Imajte na umu da je ovaj proračun za gotovinu financijski dokument predviđanja, no pokušajte ga pratiti što je moguće bliže. Evo primjera dovršenog proračuna za gotovinu, na temelju rasporeda koji su već završeni, koje možete pogledati. Ovdje je prazan list koji možete koristiti za svoju tvrtku.
Savjet
- Pogledajte ovaj članak . Prikazuje vam kako koristiti proračun za gotovinu kao dio sveobuhvatnog plana predviđanja.
- Ovaj vam radni list pomaže u izradi prvog dijela proračuna za gotovinu, rasporeda gotovinskih prijava. Ovaj prazan radni list daje vam prostor za razvoj vlastitog rasporeda gotovinskih prijava.
- Ovaj primjer Rasporeda gotovinskih plaćanja pokazuje vam kako razviti raspored za svoju tvrtku. Evo praznih radnih listova pomoću kojih možete razviti Izjavu o gotovinskim plaćanjima za svoju tvrtku.
- Evo primjera proračuna za gotovinu na temelju prethodno razvijenih rasporeda. Ovdje je prazan list koji možete koristiti za svoju tvrtku.
- Pročitajte i slijedite ove 6 savjeta za održavanje zdravih novčanih tokova i savjete o tome kako povećati svoj tijek novca .
Što trebaš
- Vaše poslovno računalo
- Računalni računovodstveni program koji koristite
- Svi vaši prihod i troškovi prodaje
- Koliko novca želite imati u ruci u svakom trenutku
- Vaš početni novčani saldo