Kako stvoriti novčani proračun kako biste poboljšali svoju dno crta

Financijsko planiranje u kratkom roku

Vašem poslovanju nema ništa važnije od novca. Način na koji se novac kreće i izlazi iz vašeg poslovanja zove se "novčani tok", a novčani tok može biti razlika između ostanka u poslovanju i odlaska na trbuh. Proračun za gotovinu određuje obrasce načina na koji uzimate i isplatu novca tijekom određenog vremenskog razdoblja, kao što je mjesec, kvartal ili godina. Vaš cilj je održavanje dovoljne količine novca za operacije i obveze bez napuštanja previše novca u stanju mirovanja ili neproduktivnog.

Iako je nemoguće točno predvidjeti kako će se vaš novac potrošiti u bilo kojem mjesecu, proces izrade proračuna i uspoređivanje s realnošću pomoći će vam da upravljate manjkavostima i planirate li prikladno koristiti višak sredstava.

Kratkoročno financijsko planiranje

Proračun gotovine jedan je od primarnih alata korištenih u kratkoročnom financijskom planiranju kako bi se planirali novčani tok. Često se razvija mjesec-mjesečno. Dobar gotovinski proračun omogućuje vlasniku uvid u kratkoročne financijske potrebe i prilike za poslovanje. Mjesec dana tvrtka može imati dodatnu gotovinu i možda će uštedjeti nešto novca u novčanom fondu ili iskoristiti pogodnost na tržištu. Još jedan mjesec, tvrtka može imati manjak i morati povući nešto novca od uštede ili čak podnijeti zahtjev za kratkoročni bankovni kredit da pokrije svoje potrebe.

Možete pogledati ovo objašnjenje proračuna za gotovinu kako vlasnici navode očekivane novčane priljeve (prihode od prodaje) i odljeve (rashode) mjesečno za svaki mjesec kako bi mogli izračunati višak novca ili manjak novca na kraju svaki mjesec.

Ovo je izvanredno koristan kratkoročni alat za planiranje vlasnika malih poduzeća.

Tri glavne komponente

U procesu razvoja gotovinskog proračuna postoje tri komponente:

Budući da se procjenjuje prodaja i troškovi, vaš gotovinski proračun nikada neće biti potpuno točan, ali s vremenom ćete postati više vješt u predviđanju očekivanih prodaje i troškova za određeno doba godine.

Analiza

Kad se pripremi gotovinski proračun, usporedit ćete ga s izvedbom u stvarnom svijetu vaše tvrtke. Gotovo ćete sigurno morati uštedjeti proračun jer se promjene događaju na temelju neočekivanih troškova ili vjetrenjača. To će vam dati unos u stvarnom vremenu kako biste prilagodili proračun za novac za to razdoblje i precizirali svoje mišljenje za naredno razdoblje.

Vlasnici malih tvrtki trebali bi obratiti pozornost na njihovu novčanu poziciju, novčani tijek i vjerodostojnost njihovog gotovinskog proračuna. Priprema mjesečnog proračuna u odnosu na stvarno izvješće pružit će vam informacije o mjerljivosti kako bi donijeli važne odluke. Bez ovih alata postoji velika vjerojatnost da ćete naći vašu organizaciju u gotovini siromašnima ili završiti s neinvestiranim gotovinom koja bi se mogla bolje koristiti za poboljšanje dionice.