Jednostavne odgovore za teške poreze za samozapošljavanje
1) Trebam li uzeti odbitak kućnog ureda?
Došlo je vrijeme da otpustite dio vašeg doma u poslovne svrhe povećati rizik revizije. S više od 50 posto tvrtki koje vode iz kućnog ureda, to više nije slučaj, stoga nemojte se bojati uzeti kućni uredski odbitak. Samo zapamtite da možete samo napisati prostor koji koristite isključivo i redovito za svoju tvrtku. Saznajte više o odbitku kućnog ureda .
2) Mogu li otpustiti svoj automobil kao poslovni trošak?
Svaki trošak koji vam je potreban da biste mogli obavljati posao može biti porez na poslovne poreze , koji uključuje trošak putovanja. Možete odmah odgoditi dio vašeg vozila koji se koristi u poslovne svrhe. Da biste uzeli otpis, morat ćete dokazati poslovno korištenje automobila kroz organizirano vođenje evidencije . Dobili ste dvije opcije za odbitak poslovnih automobila , od kojih je najlakše pratiti kilometražu pomoću dnevnika ili poslovne aplikacije .
Svake godine, IRS daje kilometražu stopu. Jednostavno pomnožite stopu s kilometražom povezanom s poslovanjem koje ste pratili kako biste dobili svoj odbitak. Druga mogućnost je korištenje stvarnih troškova. Za to ćete morati voditi sve podatke koji se odnose na njegu i održavanje vašeg automobila.
3) Koju vrstu odbitaka mogu poduzeti za samozapošljavanje?
Dvije su prednosti samozapošljavanja 1) primanje vašeg bruto dohotka i 2) porezne olakšice vezane za rad.
Time porezni trenutak može biti malo složeniji, jer morate platiti poreze za samozapošljavanje i socijalnu sigurnost koju vaš poslodavac obično odbija za vas. No, za razliku od tradicionalnog posla, možete odbiti mnoge troškove koje ne možete na poslu. Na primjer, ne možete odbiti troškove putovanja za posao u poslu, dok možete odbiti putovanja povezane s poslovanjem. Gotovo svaki trošak koji je neophodan za vođenje vašeg poslovanja je odbitan, uključite vaš pristup internetu, troškove marketinga i još mnogo toga. Evo 15 uobičajenih poreznih olakšica za samozaposlene osobe .
4) koliko godina mogu ići bez zarađivanja dobiti na moju kućnu poslovnu djelatnost?
IRS razumije da ponekad tvrtke, osobito startup ili tijekom ekonomske poteškoće, mogu imati gubitak. Postoji nekoliko aspekata poslovanja koje IRS razmišlja pri odlučivanju o poslu ili hobi . Najvažniji čimbenici jesu, da li ili ne djelujete poput tvrtke, kao što je stvaranje poslovne strukture, imate namjeru ostvarujući dobit, sudjelujete u aktivnostima za izgradnju svoje tvrtke i još mnogo toga. Ako se ponašaš kao posao, vjerojatnije je da će vas IRS vidjeti ako ga imate. Ako imate neto gubitak u više od dvije od pet godina rada, riskirate se smatrati hobijskim poslovima. Dakle, u biti, želite ostvariti neto dobit u najmanje tri od pet godina.
Kontinuirani gubitak poslovanja (što znači da otpisujete više nego što ste napravili), ostavlja vam veći rizik od primanja IRS revizije. Uz to, možete otpisati svoje troškove hobija i poslovanja do iznosa koji zaradite. Ako ste zaradili 1000 dolara, ali imate 1,500 dolara u troškovima iz svog hobijskog poslovanja, možete odbiti 1000 dolara. Međutim, ako ispunjavate uvjete za poslovanje, možete odbiti 1.500 USD i podnijeti gubitak od 500 USD. Posjetite IRS za informacije o tvrtki ili hobi.
5) Trebam li potvrde o svim mojim otpisima?
Da. Držanje računa za sve troškove i odbitke je važno jer teret dokazivanja počiva s vama ako se revidira. Postoje razni sustavi podnošenja koji možete upotrijebiti kako bi se sva vaša priznanja poravnala. Preporučujemo da koristite softver za računovodstvo poduzeća koji će vam pomoći organizirati prihode i rashode te olakšati generiranje poreznih izvješća.
Vas
6) Koliko sam prihoda od samostalne djelatnosti mogu dobiti bez da to prijavim?
Niti jedan. IRS zahtijeva da prijavite SVE svoje zarade. Ovisno o vrsti kućne djelatnosti koju imate, možda ćete dobiti obrazac 1099- MISC.Međutim, ako prodajete svoje proizvode ili usluge izravno, nećete dobiti nikakav račun dobiti i gubitka. Ali to ne znači da ne morate prijaviti ono što ste zaradili. Važno je pratiti sve prihode koje dobivate od svoje tvrtke i prijaviti sve.
7) Trebam li angažirati računovođu da mi pomogne s porezima za kućne poslove?
Nije nužno. Na vama je da odlučujete hoćete li potražiti pomoć kod pripreme osobnih i poslovnih poreza. Ako imate malo iskustva u pripremi poreza na poslovanje, možda je mudro ulaganje da potražite pomoć za prvu godinu ili dvije. Financijsko upravljanje i porezni softver mogu biti korisni ako nemate proračun za računovođu ili poreznog stručnjaka. Imajte na umu da su poslovne knjigovodstvene i porezne usluge porezne olakšice.
8) Koje su glavne revizijske zastave za kućnu tvrtku?
Ne biste trebali dopustiti da vas strah od revizije spriječi da počnete domaći posao. Međutim, trebali biste dopustiti da vas strah od revizije potakne na ažuriranje poreznih pitanja i poštenog izvješćivanja. Evo nekoliko stvari koje bi mogle potaknuti IRS da žele bolje pogledati vaše poreze:
- Prehrana, putovanja, zabava - često se osobni putni troškovi miješaju u poslovna putovanja, što može potaknuti IRS da pogleda.
- Prihodi - Prema SBA, viši prihod koji ostvarujete odgovara višem riziku revizije.
- Novac poslovanja - Budući da ne prihvaćate gotovinu, nema papirnate trake, lakše je ne prijaviti. Kao rezultat toga, IRS sumnja u gotovinske poslove.
- Izuzetne odbitke
- Tvrdeći 100% poslovnu uporabu vašeg vozila - Budući da većina vlasnika kućnih tvrtki koristi svoj automobil osobnim i poslovnim, može biti rizično tvrditi da vaš automobil koristi samo za posao. To vrijedi i za druge troškove kao što su mobilni telefoni i internet, u kojima ih često koristite za poslovne i osobne potrebe. Umjesto toga, odredite postotak vremena koji se koristi kao tvrtka i odbite je.
- Vaš povratak je izvan statističkih normi. IRS ponekad pokreće slučajne projekcije uspoređujući prinose s drugima. Ako je vaša jako drugačija od vraća koje se smatraju sličnima vašem, možda će biti označena za reviziju.
9) Moram li imati federalni porezni broj (FEIN) za moju kućnu poslovnu djelatnost ?
Ako ste jedini vlasnik bez zaposlenika ili jednog člana tvrtke LLC bez zaposlenika, ne trebate FEIN - možete koristiti svoj broj socijalnog osiguranja. Svaka druga poslovna postavka zahtijeva FEIN. S tim je rekao, budući da su FEIN brojevi besplatni, to ne boli da dobijete jedan. Ovisno o vrsti domaće tvrtke koju ste pokrenuli, možda ćete morati dati svoj broj socijalne sigurnosti. Ako imate tvrtku FEIN, umjesto toga možete dati i zaštititi svoj broj socijalnog osiguranja.
10) Zašto me klijent traži da popuni obrazac W-9?
Obrazac W-9 je službeni IRS obrazac koji koristi tvrtka kada žele da im pošaljete identifikacijski broj svog poreznog obveznika (ili vaš broj socijalnog osiguranja ili FEIN). Slično je W-2, osim što se koristi za samostalne poduzetnike , konzultante i druge samozaposlene radnike. Ovaj obrazac pomaže tvrtki ispravno ispuniti porezni obrazac 1099-MISC koji vam šalje krajem siječnja tako da možete izvršiti svoje poreze. Također šalje kopiju IRS-u.
11) Da li kućni ured uvijek mora platiti porez na kraju godine?
Ne uvijek. Samozaposleni pojedinci dužni su platiti porez na dohodak i samozapošljavanje na kraju godine. Taj se teret može smanjiti raznim poreznim odbitcima . S tim je rekao, postoji mnogo čimbenika koji idu u tome da li ili ne ste završili zbog poreza. Prvo, ako ste u kućanstvu s dvojnom ili višestrukom zaradom, porezi koje plaćaju drugi članovi (ili vaš posao) mogu nadoknaditi poreze koje dugujete svom poslu ako pretpostavite da su ostali članovi bili podobni za povrat. Druga razmatranja je vaša poslovna struktura. Jedno poduzeće ili jedna osoba LLC, može podnijeti Raspored C i obavljati svoje poreze normalno. Međutim, korporacije ili partnerstva zahtijevaju od tvrtke da podnesu poreze. Konačno, kućna poduzeća moraju platiti procijenjene poreze . Dok će poslodavac preuzeti poreze iz vašeg dohotka svaki dan plaćanja, kao vlasnik kućnog poslovanja, trebate poslati procijenjene porezne isplate četiri puta godišnje. Kada izvršite svoje poreze, oduzmite ono što ste poslali slično kako oduzimate ono što je plaćeno od poslodavca.
Ako ne plaćate procijenjene poreze, ali porezni teret je manji od 1000, vjerojatno ćete biti u redu. Ali ako vam dugujete 1.000 dolara ili više, možete se suočiti s kaznama i dodatnim naknadama.
12) Što je porez na samozapošljavanje i to je pored redovitih poreza koje ću platiti krajem godine?
Da, to je drugačije. Porez na samozapošljavanje plaća se na temelju svih ostalih poreza koje vam možda dugujete. Riječ je o verziji FICA za samozapošljavanje, koju obično plaćaju poslodavci za socijalnu sigurnost i Medicare. To je zbog vaše neto zarade od samozapošljavanja. Oblik Raspored C, vaš porezni softver ili porezni stručnjak vam može pomoći u izradi proračuna. Dobra je vijest da je polovica poreza za samozapošljavanje odbijena.
13) Mogu li otpisati isplate mirovinskog osiguranja?
Ako ste samozaposleni, platite za svoje zdravstveno osiguranje i imate neto poslovnu dobit, možete odbiti sve troškove premija zdravstvenog osiguranja kao osobni odbitak. Ako se smanjite u vašem poslovanju ili imate gubitak, još uvijek možete odbiti premije zdravstvenog osiguranja kao medicinski trošak na drugom području poreznog obrasca.
14) Kakva je vjerojatnost da ću dobiti reviziju?
Prema SBA, manje od 2 posto povrata s prihodima od 25.000 do 100.000 dolara dobiti revidirano. Ono pada na nešto više od 2 posto za one koji čine više, a padaju na 1 posto za one manje od 25.000 dolara. Samo prihod nije jedini faktor u revizijama, tako da želite biti sigurni da izbjegavate crvenu zastavu za reviziju (vidi pitanja # 8).
15) Što mogu očekivati ako dobijem revizija?
Prvo, označavanje za reviziju ne mora nužno značiti da nešto nije u redu. IRS slučajno skenira vraća i uspoređuje ih s statističkim normama. Ili, ako je netko s kojim ste obavljali posao pod revizijom, vaš povrat može biti označen. Imajte na umu da, ako ste revidirani, IRS će vas kontaktirati poštom, a ne putem telefona. U većini slučajeva, IRS će zatražiti informacije kao što su priznanice ili dnevnici. Samo 25% revizije IRS zapravo uključuje sastanak licem u lice, a druge 75% su revizije poštom. Međutim, ako su informacije koje morate poslati previše za e-poštu, možete zatražiti sastanak licem u lice. IRS će pregledati vaše podatke i utvrditi je li vam dugujete ili ne.
Odricanje od odgovornosti: Nisam porezni stručnjak ili licencirani porezni odvjetnik. Ovdje navedene informacije trebaju se koristiti kao opći vodič. Za određena pitanja o vlastitim porezima obratite se poreznom stručnjaku ili se obratite službenim publikacijama IRS-a.