Spot devizna razmjena
Valutni tečajna stopa je stopa deviznog ugovora za trenutnu isporuku (obično unutar dva dana). Cijena kamata predstavlja cijenu koju kupac očekuje da će platiti za stranu valutu u drugoj valuti. Ovi se ugovori obično koriste za neposredne zahtjeve, kao što su kupnja i depoziti nekretnina, depoziti na karticama itd.
Možete kupiti ugovor o mjestu za zaključavanje tečaja kroz određeni budući datum. Ili, za skromnu naknadu, možete kupiti terminski ugovor za zaključavanje buduće stope.
Proslijedi valute
Devizna valuta je ugovor o kupnji ili prodaji određenog iznosa strane valute po određenoj cijeni za namirenje na unaprijed određenom datumu (zatvorenom unaprijed) ili u roku od datuma u budućnosti (otvorena unaprijed). Ugovori se mogu koristiti za zaključavanje valutne stope u očekivanju njezina povećanja u nekom trenutku u budućnosti.
Ugovor je obvezujući za obje strane.
Kako radi
Ako se plaćanje na transakciji mora izvršiti odmah, kupac nema izbora osim kupnje deviza na licu mjesta ili trenutnom tržištu, za trenutnu isporuku. Međutim, ako se plaćanje izvršava na neki budući datum, kupac ima mogućnost kupnje deviza na spot tržištu ili na naprijed tržištu, za isporuku na neki budući datum.
Na primjer, želite kupiti komad nekretnina u Japanu za tri mjeseca u jenu. Financiraš kupnju od prodaje nekretnine u Sjedinjenim Američkim Državama u američkim dolarima i želite iskoristiti trenutni tečaj iz jena prema američkom dolaru. Ovdje možete iskoristiti naprijed. Bez obzira na to što će se dogoditi tijekom sljedeća tri mjeseca po tečaju, platili biste ugovorenu kamatnu stopu s kojom ste se dogovorili, a ne tržišne stope u to vrijeme.
Isti se scenarij odnosi na uvoz i izvoz u smislu kupovine proizvoda u jednoj valuti (npr. Jen) i uvoz i plaćanje u drugoj valuti (npr. Američki dolar).
Gdje se to radi?
Zamjenske i terminske ugovore i ugovore o deviznom poslovanju mogu se uspostaviti kroz bilo koji sofisticirani međunarodni bankarski objekt - samo pitajte. Ali prvo morate postati klijent banke, dovršiti odgovarajuće administrativne radnje i više ćete vjerojatno morati izvršiti uplatu da biste služili kao novčani kolateral.
Prednost deviznoj razmjeni
Primarna prednost uočavanja i prosljeđivanja deviznih sredstava pomaže u upravljanju rizikom: omogućava vam da zaštitite troškove na proizvode i usluge kupljene u inozemstvu; zaštititi profitne marže na proizvode i usluge prodane u inozemstvu; i, u slučaju forward valute, zaključava tečaj po cijeni od godinu dana unaprijed.
To vam omogućuje da izbjegnete rizik promjene valutnih tečajeva. To se zove valutna zaštita.
Upravljanje deviznim sredstvima ne bi trebalo obavljati laik. Potrebno je voditi obrazovani pojedinac, po mogućnosti financijski savjetnik, financijski savjetnik ili financijski stručnjak koji koordinira napore s kupnjom, poslovanjem (proizvodnjom) i marketinškim odjelima tvrtke. Na primjer, ako stručnjak za financije vidi ili očekuje da će njegova lokalna valuta odbiti ili da je njegova dobavljača ili podružnica, može kupiti jaču stranu valutu kao rezervu za buduću upotrebu. Ako je stručnjak na vrhu svoje finansijske igre, znatan prihod može se ostvariti putem deviznih transakcija, osim onih uobičajenih operacija tvrtke.