Što je prijevara?
Prema Black's Law rječniku, prijevara je "poznavanje pogrešnog prikaza istine ili prikrivanje materijalne činjenice da bi se potaknulo drugoga da djeluje na njegovo ili njezino štetu". Primijetite da je prijevara namjerna; osoba koja je počinila prijevaru zna da izjava ili propust nije činjenica.
Također, imajte na umu da postoje dvije vrste prijevara:
- Prijevara komisije, u kojoj netko navodi činjenicu da oni znaju, nije istina "Taj automobil nikada nije bio u nesreći", (znajući da je to bilo) ili
- Prijevara propusta, u kojem netko skriva materijalnu (važnu) činjenicu, kao što je znao da je automobil bio u nesreći, a ne otkrivajući ga.
Prijevara je obično građanski zločin (jedna osoba ili entitet protiv drugog), ali u nekim slučajevima, posebno s namjernim postupcima, može biti kazneno (procesuiran od strane državne jedinice).
Treba također napomenuti da za naplatu prijevare treba donijeti gubitak. Ako kupite automobil od tog tipa koji kaže: "Taj automobil nikada nije bio u nesreći", a otkrijete da je došlo do nesreće, morate dokazati da ste nekako naštetili, možda zato što automobil ne radi ispravno ili da je bezvrijedno zbog oštećenja koju niste primijetili.
Koje su vrste prijevara?
Prijevara može doći u mnoge vrste.
Evo nekoliko primjera koji utječu na tvrtke:
- Stečajna prijevara, koja može uključivati skrivanje ili podcijenjenu imovinu, prikrivanje informacija o tvrtki ili uništavanje dokumenata
- Prijevara putem pošte , pomoću US Post Officea za lažno predstavljanje
- Zaplijenjavanje pri zapošljavanju , falsificiranje informacija o prijavi za zapošljavanje ili neizvršavanje uvjerenja i optužbi za prijestupništvo prije najma
- Osiguranje prijevare , tvrdeći ozljedu ili krivotvorenje dokumenata o osiguranju
- Prijevare žice, koristeći elektroničke komunikacije (uključujući Internet, TV ili radio) da bi lažno predstavili
- Krađa identiteta , krađa poslovnih informacija, obično elektronički, uključujući porezne podatke i prijevare s kreditnim karticama.
Prijevara protiv poduzeća
Mediji su puni priča o prijevari protiv pojedinaca, ali poduzeća su jednako vjerojatno žrtve prijevare, a možda čak i više, jer se posao svakodnevno bavi mnogim zaposlenicima, dobavljačima i kupcima, od kojih bi svaki mogao pokušati prevesti tvrtku.
Prijevara zaposlenika i insajdera
Najčešći tipovi insidera prijevare su krađa imovine i računovodstvene prijevare; ako ih vrše zaposlenici, ova vrsta prijevare često se naziva pronevjerom . Drugi načini na koji zaposlenici i drugi iznutra potkopavaju tvrtku skidanjem novca, stvaranjem lažnih provjera na sebe ili uzimanje robe ili pomagala iz tvrtke.
Prijevara korisnika
Kupci ili kupci mogu prevariti tvrtku na razne načine, uključujući loše provjere, koristeći loše kreditne kartice, ukrcaj na trganje, povratne stvari koje nisu kupljene za povrat novca (nazvan povratak prijevara ili podnošenje lažnog zahtjeva za ozljedu ili nesreću na vašem računalu nekretnine.
Izvođač ili prijevara dobavljača
Nezavisni izvođači ili kooperanti koji rade za vašu tvrtku mogu vas zamijeniti radom, pretjeranom naplatom ili računom za posao koji nikada nije učinio.
Sprječavanje gubitaka od prijevara u vašu tvrtku
Iako ne možete spriječiti da se svaki slučaj prijevare događa u vašem poslovanju, možete poduzeti mjere predostrožnosti kako biste smanjili štetne aktivnosti.
Da biste spriječili prijevare i pronevjere zaposlenika :
- Provjerite provjere svih novih zaposlenika, osobito onih koji imaju financijske odgovornosti
- Odvojene financijske obveze tako da nitko nema sve
- Neka zaposlenici znaju da tražite
- Nemojte odreći svoje financijske odgovornosti bilo kojem zaposleniku (na primjer, provjeriti pisanje)
Pročitajte više o tome kako odvratiti pronevjeru zaposlenika .
Sprječavanje drugih vrsta prijevare
- Da biste spriječili gubitak novca, obučite svoje zaposlenike kako prepoznati krivotvoreni novac, loše provjere i ukradene kreditne kartice. Specifična politika Instituta u rješavanju ovih situacija.
- Postavite pravila kontrole zaliha za praćenje potrošnog materijala i inventara kako ne bi izašla iz vrata. Možda nećete moći brojati svaku olovku, ali biste trebali znati što je u ormaru za opskrbu ili u inventaru u svakom trenutku.
- Pregledajte račune, račune i narudžbe kako biste bili sigurni da dolaze od stvarnih dobavljača i da dobivate stavke koje naručujete.
- Politika instituta podataka i kontinuirano sigurnosno kopirajte vaše osjetljive podatke tvrtke.
- Možda biste trebali razmisliti o postavljanju sustava nadzora kako biste pratili klijente i zaposlenike.
- Spriječite krađu identiteta praćenjem poslovnih računa.
Općenito, najbolji načini za sprečavanje i otkrivanje prijevare prema tvrtki su:
- Postavljanje sustava za praćenje aktivnosti na svim kritičnim područjima, od zaposlenika do korisnika do dobavljača i
- Zapravo radiš nadgledanje, pa znate što se događa.