Definicija pranja novca
Da biste postavili temelje za ovaj članak, morate razumjeti što je pranje novca. Prema Investopedia:
"Proces stvaranja izgleda da velike količine novca dobivenih od ozbiljnih zločina, poput trgovine drogom ili terorističke aktivnosti, potječu iz legitimnog izvora".
Kako funkcionira pranje novca
Tradicionalna shema pranja novca radi ovako. Recimo da su Jim i Nathan uključeni u prodaju ilegalnih droga i da dolaze veliki novčani tok. Opasno je i glupo držati gotovinu kako leži, pa im je potreban način da se novac dobije u banku bez sumnje.
Vlada je dužna bankarsku industriju prijaviti bilo kakve novčane depozite IRS-u. Banka također može prijaviti sve sumnjive novčane depozite, kao što su česte velike količine novca ili kupci koji čuvaju velike količine novca u sef. Ovi IRS izvještaji su tako da mogu otkriti ilegalne operacije i kako bi se osiguralo da tvrtke plaćaju poreze.
Tako ljudi koji izvode ilegalne operacije trebaju način da dobijete novac u banku, gdje je to sigurno, a da ne odustaje od banke. Bilo koja velika količina gotovine ili česti veliki novčani depoziti obično se ne dobivaju legalno. Jim i Nathan otvaraju legitimno poslovanje u kojem redovito ulaze gotov novac kao što su restoran, salon noktiju, auto-pranje, sladoled, kafić ili benzinska crpka.
Te tvrtke nazivaju se "prednja strana" za pranje novca.
Dakle, kad Jim i Nathan svakodnevno pošalju bankovne depozite iz svoje legitimne tvrtke, dodaju malo dodatnog novca od njihove prodaje droge u vrećicu za pohranu, a njihova prljava novčana sredstva od droga se miješaju s "čistim" novcem od legitimni restoran ili salon noktiju. Ovdje dolazi pojam pranja novca. Malo po malo, prljavi novac ulazi u banku u kombinaciji s novcem iz drugih tvrtki. Čini se da je prljavi novac čist.
Kako pranje novca radi na eBayu
Budući da živimo u elektronskom društvu, programi pranja novca krenuli su na internet. Praćenje prodaje na mreži. Paypal šalje prodavačima 1099K ako su zadovoljena ta dva uvjeta:
- 20.000 dolara u prodaji
- Prodano je 200 predmeta
Tako su neki prodavači izuzeti od primanja poreznog dokumenta od vlade. (eBay prodavači trebaju prijaviti sve prihode od svojih poslova bez obzira na to je li ovaj obrazac primljen ili ne.) Dakle, neke prodaje na eBayu mogu ostati pod radarom, tako da kažem.
Jedan od načina na koji beskrupulozni ljudi koji pokušavaju obavljati poslove s prljavim novcem jest postaviti lažne oglase na eBayu. Izgleda kao prava transakcija, ali cijena je obično astronomski napunjena za vrstu artikala, a prodajna cijena nema smisla.
Jedna takva shema koristi Disney Black Diamond VHS trake , ali to bi moglo biti na bilo čemu. Evo kako to radi.
Recimo da Jim ima kupca koji želi kupiti nešto ilegalno, poput droga, ukradene imovine ili oružja. Umjesto stvaranja transakcije s gotovinom, što je opasno i glupo, Jim kaže svom klijentu da će postaviti unos na eBayu za određenu stavku po vrlo napuhanom iznosu, kao što je Disney Black Diamond VHS vrpca. Zatim će klijentu poslati vezu na stavku. To se zove "predodređena prodaja". Tako je videozapis mogao biti po cijeni od 5000 USD. Budući da ove Disney VHS kazete ne vrijedi toliko, nitko zapravo neće kupiti predmet, Jimov klijent će ga kupiti, novac teče preko Paypal-a. Također, eBay dobiva svoje naknade tako da su sretni, a Paypal dobiva svoju naknadu od 3 posto.
Jim isporučuje kutija od stijena ili neku neznatnu stavku na adresu klijenta, a nitko nije mudriji.
Nakon što je transakcija izvršena na eBayu, a novac je na Jimovom računu, susreće se sa svojim klijentom kako bi isporučio stvarnu robu koja opet može biti droga, oružje ili neka vrsta krijumčarenja. Transakcija se odvija, novac je promijenio ruke, ilegalna roba je isporučena, a sve to je učinjeno pod radarom.
Zašto pranje novca na eBayu
Pa, zaista, iz istih razloga pranje novca se obavlja u gotovini. Za pomicanje fokusa. Letjeti ispod radara. Mješaviti transakciju tamo gdje nije očito. eBay stvara čudesno zbunjujući štit koji se beskrupulozni ljudi mogu sakriti iza sebe. Milijuni predmeta prodaju se na eBay svaki tjedan, a neki legitimno prodaju za stotine ili tisuće dolara. Zato se prilično lako uklopiti u publiku i uspješno skinuti ilegalne sheme na najvećem svjetskom tržištu.
Ako izgleda dobro da bude istinito, to je vjerojatno!
Ova stara tvrdnja vrijedi ovdje. Ako tražite popunjene oglase i vidite nešto što ne izgleda dobro, vjerojatno to nije. Natrag na Disney Black Diamond VHS trake, neki prodaju za više od 50 dolara, ali većina ih prodaje za manje od 20 dolara. Oni jednostavno nisu toliko vrijedni kao kategorija. Kad ljudi saznaju da prodajem na eBayu, jedna od prvih stvari koje traže je Disney Black Diamond VHS videozapisi, kako imaju kuću punu kuću kod kuće i trebali bi naučiti prodavati na eBayu kako bi mogli uložiti novac. Nažalost, moram im reći da su bili jako pogrešni, i cijela rasprava počinje se razvijati. Ako prodajna cijena na eBayu izgleda previše dobro da bude istinita, čudni su, to je. Provedite daljnje istraživanje i pogledajte zakon prosjeka. Mnogo bi moglo biti više priče nego što vidite na zaslonu računala.