Velike javne tvrtke uključuju izvještaj o izvorima i korištenju fondova u svojim godišnjim izvješćima, no čak i mala poduzeća mogu pronaći izvore i upotrebljavaju iskaz. Radni list koji se ovdje raspravlja je pojednostavljena, neznatno drugačija inačica koju možete koristiti kako biste pokazali zajmodavcu koliko vam je potrebno za financiranje pokretanja i koliko kolateralnih sredstava ćete pridonijeti.
Zajmodavci poput izjave o izvorima i korištenju, jer to je izvrstan sažetak vaših financijskih planova, pokazujući odakle dolazi novac i za što će se koristiti.
Stavljanje izvoda o izvorima i korištenju također je dobar način za strategiranje na kreativnim načinima financiranja pokretanja ili proširenja tvrtke.
Izvori i upotrebe izvora sredstava
Kao što možete reći iz naslova, Izvori i Izvješća o korištenju fondova pokazuju čitatelju informacije potrebne za dobivanje "velike slike" od:
- Korištenje sredstava: Novac potreban za razne svrhe za pokretanje poslovanja, uključujući početne količine potrepština, opreme i namještaja, potrebno je kupiti građevinsko zemljište ili troškove depozita za najam i druge troškove pokretanja. Ako vaša tvrtka razmatra ekspanziju, dio "iskoristivosti" izjave pokazat će izgradnju ili poboljšanja koja vam je potrebna, kao i dodatnu kapitalnu imovinu koju ćete morati kupiti.
- Izvori fondova: gdje će doći novac za sva sredstva. Vjerojatno ćete imati mješavinu različitih sredstava za različite dijelove vašeg plana. Na primjer, možete sami pridonijeti uredskom namještaju, uzimajući zajam za kupnju glavne opreme i dobivanje kreditne linije za obrtni kapital.
Koraci u izradi izvora i korištenja izvoda sredstava
Format dokumenta Izvori i upotrebe izgleda unatrag - prvo, opisane su upotrebe sredstava, a zatim izvori, kao da razgovarate s zajmodavcem o svojim planovima.
- Odjeljak 1. "Upotrebe sredstava". U ovom odjeljku upotrijebite podzbrojeve za svaki odjeljak u radnom listu Startup Costs : Sadržaji, oprema i vozila, potrošni materijal i oglašavanje te ostali troškovi pokretanja . Ukupno ove brojeve.
- U odjeljku Korištenje sredstava navedite procjenu potreba za radnim kapitalom - tj. Iznos novca koji vam treba da platite račune dok uspostavljate svoje poslovanje.
- Ukupni startup fondovi i potrebni obrtni kapital su ukupna upotreba sredstava.
- U odjeljku Izvori sredstava navedite sve izvore sredstava koje možete pružiti, kao što je kolateral za zajam koji tražite. To bi moglo uključivati kapital u vašem domu, štedni račun ili IRA (ne morate ga unovčiti, samo budite spremni pustiti banku da je preuzme ako ne možete platiti na vašem kreditu).
- Razlika između ukupne upotrebe sredstava od prvog dijela i ukupnog kolaterala koju pružate jednaka je potrebnoj količini financiranja.
Primjer izvora i korištenja izvora sredstava
Primjena sredstava:
Ustanove troškovi 120.000 dolara
Oprema i vozila 325.000 dolara
Potrošni materijal i oglašavanje 49.000 dolara
Ostali troškovi pokretanja 13.000 dolara
Ukupni troškovi pokretanja 507.000 dolara
Radni kapital potreban je 100.000 dolara
Ukupna upotreba sredstava 607.000 USD
Izvori sredstava:
Vlasnik kolaterala:
IRA $ 50,000
Vlasnik štedio 10.000 dolara
Home Equity 30.000 dolara
Ukupno osiguranje od 90.000 dolara
Ukupan iznos financiranja iznosi 517.000 USD
Ukupno izvori novca 607.000 dolara
Ova izjava ne mora biti komplicirana; to je samo značilo pokazati vjerovniku koliko vam je potrebno za financiranje, što imate kao kolateralna i iznos kredita što vam je potrebno. U nekim slučajevima možda nećete zapravo stavljati novac u posao (ako imate IRA, na primjer); samo pokazujete banci što možete učiniti ako ste u nevolji na zajmu.
Izrada izvora i korištenja izvoda o fondovima
Dok radite na sastavljanju ove izjave, možda želite biti kreativni da biste pronašli više izvora financiranja. Na primjer, možete napraviti kampanju crowdsourcing (kao što je Kickstarter) za novi proizvod ili pronaći jamstvo za SBA zajam kako bi vam pomoglo osigurati taj zajam.
Nemojte zaboraviti uključiti troškove pribavljanja tih izvora financiranja u odjeljku za korištenje sredstava.
Budite točni i potpuni koliko možete biti pri pripremanju odjeljka Upotrebe sredstava.
Ne ostavljajte pitanje bez odgovora. Lenders ne vole iznenađenja.